银行端的个人分拆结售汇“关注名单”筛查标准及其管理
一、基础数据筛查
（一）筛查数据范围
同一银行在全国范围内，通过柜台和电子渠道发生的个人结汇和购汇数据，以及结汇和购汇交易前后外汇和人民币汇出入和划转情况。
（二）筛查标准
1、 5人（含，参数设定）以上分别结汇超过等值4万美元（含，参数设定），并在筛查期间每人划转超过人民币25万元（含，参数设定）至同一个人或机构账户，结汇参与人数达到。
2、5人（含，参数设定）以上分别购汇超过等值4万美元（含，参数设定），并在筛查期间每人汇出超过4万美元（含，参数设定）至同一境外个人或机构。
3、5人（含，参数设定）以上在筛查期间分别购汇且购汇金额均超过等值4万美元（含，参数设定），其购汇的人民币资金均来源于同一个人或机构的转账汇款。
4、5人（含，参数设定）以上在筛查期间分别结汇且结汇金额均超过等值4万美元（含，参数设定），其结汇的外汇资金均来源于境外同一个人或机构的跨境汇款。
（三）筛查时间频度
1、每月筛查一次，筛查前60个日历天（不含当日）的结售汇交易数据。
2、每2月筛查一次，筛查前90个日历天（不含当日）的结售汇交易数据。
3、对于个别可疑交易或外汇局要求筛查的交易，可延长筛查时间，单独筛查。
（四）负责部门
基础数据筛查须由总行牵头和负责，在全国集中的系统内部进行统一和自动筛查。
二、人工核查工作
（一）核查标准
重点考察系统自动筛查的符合上述分拆结售汇特征的交易信息，与其相关的外汇收付、人民币划转以及提现等交易进行人工甄别核对，确认分拆结售汇交易。
（二）核查范围
与涉嫌分拆结售汇有关的外汇收付、人民币划转以及提现等交易。在筛查基础数据的基础上，人工核对相关资金流动信息，可不限于60天或90天时间限制。
（三）负责部门
由银行总行或分行的指定部门和人员负责核对。
三、纳入关注名单管理
（一）银行自身“关注名单”管理
1、纳入“关注名单”
由银行总行或分行的指定部门和人员，将办理分拆结售汇业务的个人信息录入银行“关注名单”中。银行通过其他途径发现和确认办理分拆结售汇业务的个人也可纳入“关注名单”统一管理。
2、对“关注名单”个人的管理
“关注名单”同时用于本行全国的柜台和电子银行渠道。被纳入“关注名单”的个人自纳入名单之日起的当年及之后2年内（参数设定），均不得通过该行电子银行渠道办理结汇和购汇业务；在此期间内，该个人在该行柜台办理结售汇业务时，需参照超过年度总额的结售汇要求，提供交易的真实性证明材料。
3、“关注名单”的删减
被认定办理分拆结售汇业务并被纳入“关注名单”管理的个人，在向银行提交证明其交易真实性、一致性的相关材料，并经银行审核确认后，由银行从“关注名单”中予以删除。
（二）向外汇局上报和交换“关注名单”信息
1、银行定期报告
银行按季度将新增“关注名单”及相关分拆交易明细报告当地外汇局。如由总行完成筛查、核对和录入关注名单的，区分业务办理区域报送业务发生地外汇局。
2、外汇局要求核查
外汇局可要求银行对外汇局发现的可疑交易进行甄别，并纳入该行的“关注名单”统一管理。
3、外汇局提供的分拆结售汇个人名单
外汇局可向银行下发分拆结售汇个人名单，由各银行添加入本行的“关注名单”管理。此部分个人在向外汇局提交证明其相关交易真实性、一致性的材料，并经外汇局审核确认后，由外汇局通知各银行从“关注名单”中予以删除。